Crédito documentario

Capítulo primero 

Concepto y naturaleza 

Introducción. Una garantía del tráfico comercial internacional 

Antecedentes 

Caracterización 

Naturaleza jurídica 

a) Estipulación en favor de un tercero 

b) Promesa del hecho de un tercero 

c) El mandato 

d) La fianza 

e) Cesión de crédito 

f) Declaración unilateral de voluntad 

g) Subrogación 

h) Delegación

i) Comisión

j) Contrato de crédito, complejo, autónomo e innominado 

Distinción del crédito documentario de otros medios de pago utilizados en el comercio internacional

Capítulo II 

Las partes y los sujetos contratantes e intervinientes 

6. Introducción. Aclaración previa

7. Solicitante u ordenante

8. El beneficiario 

9. El banco emisor 

10. Otros sujetos intervinientes 

a) El banco notificador y avisador 

b) El banco confirmante 

c) El banco pagador o nominado 

d) El banco negociador 

e) Banco de reembolso 

11. Cuestiones de responsabilidad 

12. El plazo de prescripción 

13. Recapitulación

Capítulo III 

Tipos y modalidades de las cartas de crédito o del crédito documentarlo 

14. Introducción

15. Crédito documentario revocable

16. Crédito documentario irrevocable

17. Crédito documentario divisible

18. Cartas de crédito o crédito documentario con anticipo de fondos al beneficiario 

a) Con cláusula verde ("green ink clause") 

b) Con cláusula roja ('red ink clause") 

19. Crédito transferible e intransferible

20. Diferenciación de la cesión de derechos

21. Crédito documentario confirmado y no confirmado o simple

22. Crédito documentado rotativo, renovable o "revolving credit" 

23. Crédito circular

24. Crédito "back to back" 

25. Cartas de crédito "stand by" o contingentes

26. Crédito documentario con o sin provisión de fondos 

Capítulo IV 

Dinámica contractual en las cartas de crédito o crédito documentarlo

27. Introducción

28. Doctrina del formalismo documentario o del estricto cumplimiento

29. Estándares para el examen de documentos. Conformidad y discrepancias 

30. Discrepancias o no conformidad 

31. La notificación de discrepancias o no conformidad 

32. De los plazos y del tiempo en el análisis documental presentado por el beneficiario

33. De la documentación en general. Documentación original y copias 

34. Factura comercial

35. La documentación informática

36. Otros documentos 

a) El documento de transporte conocido como "bill of lading" (BL). Artículo 20

b) El documento de seguro

c) Los documentos auxiliares

37. La documentación emitida con anterioridad al crédito 

38. El derecho de retención 

Apéndice 

Modelos de actuación práctica 

Liberación de discrepancias 

Condiciones generales para créditos documentarios 

Solicitud de apertura de carta de crédito de importación

Solicitud de apertura de crédito documentario 

Bibliografía